Hvilke aktier giver bedst udbytte? Top picks og strategier

Udbytteaktier er en populær investeringsmulighed for dem, der ønsker at generere en stabil, passiv indkomst fra deres aktieportefølje. Men hvilke aktier giver egentlig det bedste udbytte?

I denne artikel kigger vi på de mest attraktive udbytteaktier på både det danske og internationale marked. Vi ser nærmere på, hvad der kendetegner en god udbytteaktie, og hvordan du kan sammensætte en portefølje, der optimerer dit afkast.

Så hvis du vil have del i de bedste udbytteaktier og lære at booste dit afkast, er denne guide et godt sted at starte.

Hvad er udbytteaktier?

Udbytteaktier, også kendt som dividendeaktier, er en populær investeringsmulighed for dem, der ønsker at generere en passiv indkomst fra deres aktieportefølje. Disse aktier giver ejerne mulighed for at modtage en del af virksomhedens overskud i form af udbytte, typisk udbetalt én eller flere gange om året.

Her er de vigtigste ting at vide om udbytteaktier:

• Definition: En udbytteaktie er en aktie, hvor ejerne får udbetalt et bestemt beløb (dividende) mindst én gang om året.
• Udbyttefrekvens: De fleste virksomheder udbetaler udbytte årligt, men nogle vælger at gøre det halvårligt eller kvartalsvist.
• Beskatning: Udbytte beskattes som aktieindkomst. Skattesatsen afhænger af, hvor meget du har tjent på aktier i alt:
  • Op til 58.900 kr. (2023-niveau): 27% beskatning
  • Over 58.900 kr. (2023-niveau): 42% beskatning
• Formål: Virksomheder udbetaler udbytte for at dele deres overskud med aktionærerne og gøre deres aktier mere attraktive for investorer.

Udbytteaktier kan være en attraktiv investeringsmulighed for dem, der ønsker en stabil indkomst fra deres portefølje. Det er dog vigtigt at huske, at udbytter ikke er garanterede og kan variere afhængigt af virksomhedens økonomiske præstation.

Fordele ved udbytteaktier

Udover muligheden for at generere en passiv indkomst, tilbyder udbytteaktier en række andre fordele for investorer. Lad os se nærmere på nogle af de vigtigste fordele ved at inkludere udbytteaktier i din investeringsportefølje.

1. Stabile og passive indtægter: En af de største fordele ved udbytteaktier er, at de giver mulighed for at generere stabile og passive indtægter. Når du investerer i udbytteaktier, modtager du regelmæssige udbetalinger fra virksomheden, typisk på kvartalsbasis. Dette kan give en stabil indkomststrøm, som kan supplere din primære indkomst eller hjælpe med at dække dine løbende udgifter.
2. Øget afkast gennem geninvestering: En anden fordel ved udbytteaktier er muligheden for at øge dit samlede afkast over tid gennem geninvestering af udbytterne. Ved at geninvestere de modtagne udbytter i flere aktier, kan du udnytte renters rente-effekten og potentielt opbygge en større aktieposition over tid. Dette kan føre til højere udbyttebetalinger og et større samlet afkast på lang sigt.
3. Lavere risiko sammenlignet med vækstaktier: Udbytteaktier er ofte udstedt af modne, stabile og rentable virksomheder, der ikke nødvendigvis oplever høj vækst, men har overskud til at udbetale til aktionærerne. Disse virksomheder er typisk mindre volatile end vækstorienterede virksomheder, hvilket kan betyde lavere risiko for investorer. Selvom udbytteaktier ikke er risikofri, kan de ofte tilbyde en mere stabil og forudsigelig investeringsmulighed sammenlignet med vækstaktier.

Inkludering af udbytteaktier i din portefølje kan altså bidrage til en mere diversificeret og afbalanceret investeringsstrategi, der giver mulighed for både indkomst og vækst over tid. Som med alle investeringer er det dog vigtigt at foretage grundig research og overveje din personlige risikotolerance, før du træffer beslutninger.

Top udbytteaktier i Danmark

Danmark er hjemsted for en række virksomheder, der har en stærk historik med at udbetale solide udbytter til deres aktionærer år efter år. Lad os se nærmere på nogle af de mest bemærkelsesværdige danske udbytteaktier i 2021.

1. Novo Nordisk: Dette globale medicinalfirma er kendt for sine innovative lægemidler og stabile udbyttebetalinger.
2. A.P. Møller-Mærsk: Danmarks største virksomhed inden for transport og logistik har en lang tradition for at belønne aktionærer med udbytte.
3. Carlsberg: Bryggerigruppen bag nogle af verdens mest ikoniske ølmærker har konsekvent leveret solide udbytter.
4. Danske Bank: Landets største bank har, på trods af udfordringer i de senere år, opretholdt en attraktiv udbyttepolitik.
5. Tryg: Dette førende nordiske forsikringsselskab har demonstreret stabilitet og pålidelige udbyttebetalinger.

Andre bemærkelsesværdige danske udbytteaktier inkluderer:

• Coloplast
• DSV
• Genmab
• Ørsted
• Vestas

Internationale top udbytteaktier

Udover de stærke udbytteaktier herhjemme, findes der også en række interessante muligheder på det internationale marked. Lad os se nærmere på nogle af de mest bemærkelsesværdige eksempler.

• Udbyttearistokrater: Disse selskaber har formået at hæve deres udbytte hvert eneste år i mindst 25 år i træk. Det vidner om en utrolig stabilt og robust forretningsmodel. Blandt de mest kendte udbyttearistokrater finder vi:
  • Coca-Cola (KO) – Den ikoniske læskedrikgigant har øget udbyttet i over 50 år.
  • Johnson & Johnson (JNJ) – Medicinalkoncernen har 58 års uafbrudt udbyttevækst.
  • Procter & Gamble (PG) – Husholdnings- og hygiejneproduktvirksomheden har hævet udbyttet i 64 år i træk.
  • McDonald’s (MCD) – Fastfoodkæden har 45 års udbyttevækst på bagen.
• Udbyttekonger: En endnu mere eksklusiv klub er udbyttekongerne, som har præsteret at hæve udbyttet hvert år i over et halvt århundrede. Det er en imponerende bedrift, der understreger disse selskabers evne til at performe i alle økonomiske klimaer.
• Andre stærke udbytteaktier: Udover aristokraterne og kongerne er der også andre interessante udbytteaktier at holde øje med internationalt:
  • AT&T (T) – Teleselskabet tilbyder en attraktiv udbytteprocent på over 5%.
  • ExxonMobil (XOM) – Energigiganten har en lang historik for udbyttebetalinger.
  • Verizon (VZ) – Endnu en teletjenesteudbyder med fokus på stabilt udbytte.
  • Pfizer (PFE) – Medicinalselskabet har en stærk pipeline og udbetaler et pænt udbytte.
  • Chevron (CVX) – Olieselskabet har en af de højeste udbytteprocenter i sektoren.

Disse internationale udbytteaktier kan være et godt supplement til en veldiversificeret portefølje, da de tilbyder eksponering mod forskellige sektorer og geografier, samtidig med at de leverer et stabilt udbytte.

Uanset om du vælger danske eller internationale udbytteaktier, er det afgørende at vælge de rigtige aktier for at maksimere dit afkast og minimere risikoen.
I næste afsnit vil vi se nærmere på, hvordan man identificerer de bedste udbytteaktier til sin portefølje.

Hvordan vælger man de bedste udbytteaktier?

Valget af de rigtige udbytteaktier er afgørende for at maksimere dit afkast og minimere risikoen. Lad os se nærmere på nogle af de vigtigste faktorer at overveje, når du udvælger de bedste udbytteaktier til din portefølje.

1. Udbyttehistorik: Se på virksomhedens historik for udbyttebetalinger. De bedste udbytteaktier har typisk en lang historie med konsistente og stigende udbyttebetalinger over tid. Dette indikerer, at virksomheden prioriterer at belønne aktionærer og har evnen til at opretholde betalinger selv i vanskelige tider.
2. Økonomisk sundhed: Vurder virksomhedens overordnede økonomiske sundhed. De bedste udbytteaktier kommer fra virksomheder med stærke balancer, stabile pengestrømme og bæredygtig rentabilitet. Undersøg nøgletal som gældsgrad, indtjeningsvækst og overskudsmargin for at få indblik i virksomhedens finansielle robusthed.
3. Udbytteprocent: Tjek virksomhedens udbytteprocent, som er den procentdel af overskuddet, der udbetales som udbytte. En højere udbytteprocent betyder generelt højere afkast for investorer. Men vær opmærksom på ekstremt høje udbytteprocenter, da det kan indikere, at udbetalingen ikke er bæredygtig på lang sigt.
4. Sektor: Nogle sektorer er kendt for at have flere udbytteaktier end andre. Traditionelle udbytteaktier findes ofte inden for defensive sektorer som forsikring, finans (banker) og forsyningsvirksomheder (olie og gas). Disse sektorer har typisk mere modne virksomheder med stabile pengestrømme, hvilket gør det muligt for dem at udbetale konsistente udbytter.

Når du har identificeret de bedste udbytteaktier til din portefølje, er næste skridt at overveje, hvordan du kan maksimere dit afkast. I det følgende afsnit vil vi se nærmere på nogle strategier til at optimere dit udbytte og øge dit samlede afkast over tid.

Hvordan maksimerer man sit afkast med udbytteaktier?

Nu hvor vi har set på, hvordan man identificerer de bedste udbytteaktier, lad os se nærmere på nogle strategier til at maksimere dit afkast med disse aktier.

1. Geninvester udbyttet
   En af de mest effektive måder at øge dit afkast på er ved at geninvestere det udbytte, du modtager. I stedet for at bruge pengene på forbrug, kan du bruge dem til at købe flere aktier. Over tid vil denne strategi, kendt som “udbytteaktieinvestering”, resultere i en eksponentiel vækst i dit samlede aktieantal og dermed også i det udbytte, du modtager.
2. Diversificer din portefølje
   At sprede dine investeringer på tværs af forskellige sektorer og geografiske områder er en vigtig del af risikostyring. Ved at investere i udbytteaktier fra forskellige brancher og lande mindsker du sandsynligheden for, at en enkelt begivenhed eller økonomisk nedgang vil have en stor negativ indvirkning på hele din portefølje. En diversificeret portefølje af udbytteaktier kan hjælpe med at sikre en mere stabil indkomststrøm.
3. Vær opmærksom på skatteforhold
   Skat kan have en betydelig indvirkning på dit samlede afkast, så det er vigtigt at være opmærksom på skatteforholdene omkring udbytteaktier. Hvis du investerer i udenlandske aktier, skal du sørge for at undgå dobbeltbeskatning ved at udnytte de relevante skatteaftaler mellem landene. Desuden kan det være en god idé at udnytte skattefradrag for investeringsomkostninger for at minimere din samlede skattebyrde.

Ved at følge disse strategier og være tålmodig, kan du maksimere dit afkast med udbytteaktier og opbygge en solid indkomststrøm over tid. Husk dog altid at lave din egen research og tilpasse din investeringsstrategi til dine personlige mål og risikovillighed.

Konklusion

Udbytteaktier kan være en attraktiv investeringsmulighed for dem, der ønsker at generere en stabil, passiv indkomst fra deres aktieportefølje.

Nogle af de bedste udbytteaktier findes blandt de såkaldte “udbyttearistokrater” og “udbyttekonger”, som har en lang historie med at øge deres udbytte år efter år. I Danmark inkluderer topudbytteaktier selskaber som Novo Nordisk, A.P. Møller-Mærsk og Carlsberg.

Det er også en god idé at følge med i kvartalsmeddelelser, bruge investeringsplatforme og holde sig opdateret på finansnyheder, som du kan gøre på vores platform.