Investering med højt afkast: Strategier, værktøjer og eksempler

At opnå et højt afkast på sine investeringer er et mål for mange investorer. Men med et væld af investeringsmuligheder og konstant skiftende markedsforhold kan det være en udfordring at navigere i junglen af aktier, obligationer, fonde og alternative investeringer.

Hvad kendetegner investeringer med højt afkast? Hvordan beregner man afkast, og hvilken rolle spiller risikostyring og diversificering?

I denne dybdegående artikel dykker vi ned i strategier og værktøjer til at maksimere dit afkast, understøttet af konkrete eksempler og historiske data. Uanset om du er ny investor eller erfaren på markedet, får du her en guide til investeringer med høje afkast.

Typer af investeringer med højt afkast

Aktier

Aktier er en af de mest populære investeringsformer, når det kommer til at opnå højt afkast. Ved at købe aktier bliver du medejer af en virksomhed og kan dermed få del i dens overskud og vækst. Men med muligheden for højt afkast følger også en højere risiko.

Aktier er kendt for deres volatilitet, hvilket betyder, at prisen kan svinge meget på kort tid. Dette giver mulighed for store gevinster, men også potentielle tab. Som investor er det vigtigt at forstå denne risiko og diversificere sin portefølje for at minimere den.

Et godt eksempel på aktiers potentiale for højt afkast er ‘Danske Inv Europa Small Cap Akk kl DKK’. Denne fond, der primært investerer i små europæiske virksomheder, har over de sidste 5 år givet et imponerende afkast på 119,65%. Det viser, at ved at vælge de rigtige aktier eller fonde, kan man opnå betydelige gevinster.

Afkast fra aktier kan komme fra to kilder:

1. Kursstigninger: Når prisen på en aktie stiger, øges værdien af din investering. Dette kan ske, når virksomheden klarer sig godt, vokser eller bliver mere værdifuld.
2. Udbyttebetalinger: Mange virksomheder udbetaler en del af deres overskud til aktionærerne i form af udbytte. Dette giver investorer en løbende indkomst fra deres aktier.

For at maksimere dit afkast fra aktier er det vigtigt at lave grundig research, vælge virksomheder med stærke fundamentale forhold og holde øje med markedstendenser. Men selv med omhyggelig analyse vil der altid være en vis risiko forbundet med aktieinvesteringer.

Hvis du overvejer at investere i aktier for højt afkast, er det klogt at starte langsomt, diversificere din portefølje og være forberedt på udsving. Med den rette tilgang og tålmodighed kan aktier være en effektiv måde at vokse din formue på over tid.

Obligationer

Obligationer er en type investering, hvor du låner penge ud til en virksomhed eller en regering mod at få en fast rente i afkast. Sammenlignet med aktier anses obligationer generelt for at være en mindre risikabel investering, da de giver et mere stabilt og forudsigeligt afkast. Dog findes der også typer af obligationer med højere risiko og potentielt højere afkast:

Højrenteobligationer (High Yield Bonds)

• Disse udstedes typisk af virksomheder med lavere kreditværdighed og derfor højere risiko for misligholdelse.
• Til gengæld giver de også et betydeligt højere afkast end traditionelle obligationer – ofte i omegnen af 5-8% årligt eller mere.
• Velegnet til investorer, der søger højt afkast og er villige til at påtage sig en øget risiko.

Korte obligationer

• Obligationer med kortere løbetid (typisk under 5 år) anses generelt for mere stabile end lange obligationer.
• I et miljø med stigende renter kan korte obligationer give et attraktivt afkast med begrænset risiko.
• Velegnet til investorer, der prioriterer stabilitet og ønsker at begrænse deres renterisiko.

Investeringsfonde

Investeringsfonde er en populær måde at investere på for mange investorer. De fungerer ved at samle midler fra en række individuelle investorer og derefter investere disse midler i en diversificeret portefølje af forskellige aktiver, såsom aktier, obligationer eller andre værdipapirer.

Der findes grundlæggende to typer af investeringsfonde:

1. Passive fonde: Disse fonde, også kendt som indeksfonde, har til formål at følge performance af et bestemt markedsindeks, såsom S&P 500. De forsøger ikke at slå markedet, men sigter mod at matche dets afkast ved at kopiere sammensætningen af det underliggende indeks.
2. Aktive fonde: I modsætning til passive fonde forsøger aktive fonde aktivt at overgå markedets performance. Dette gøres gennem aktiv forvaltning, hvor fondsforvalterne nøje udvælger og handler værdipapirer baseret på grundig research og analyse.

Et godt eksempel på en investeringsfond med højt afkast er ‘Europa Value’ fonden. Over en 10-årig periode har denne fond leveret et imponerende afkast på 67,77%. Dette viser, at ved at investere i en veldiversificeret portefølje af europæiske værdiaktier, har fonden været i stand til at generere betydelige afkast for sine investorer over en længere tidshorisont.

Investeringsfonde kan være en attraktiv mulighed for investorer, der ønsker eksponering mod en bred vifte af aktiver uden selv at skulle håndtere den daglige forvaltning af deres investeringer. Ved at overlade dette til professionelle fondsforvaltere kan investorer drage fordel af ekspertise, diversificering og potentielt højere afkast.

Ejendomsinvesteringer

En anden populær mulighed for investering med højt afkast er ejendomsinvesteringer. Dette omfatter en række forskellige strategier, herunder:

1. Køb af udlejningsejendomme: Her investerer du i ejendomme med det formål at leje dem ud til lejere. Dette kan give en stabil, løbende indkomst i form af lejeindtægter.
2. Renovering af ejendomme til videresalg: Også kendt som “flipping”. Her køber du ejendomme, der har brug for renovering, udfører forbedringerne og sælger derefter ejendommen til en højere pris for at opnå en kapitalgevinst.
3. Investering i ejendomsfonde: Dette giver dig mulighed for at investere i ejendomme uden at skulle købe og administrere dem direkte. I stedet puljer du dine penge med andre investorer i en fond, der er specialiseret i ejendomsinvesteringer.

En af de store fordele ved ejendomsinvesteringer er potentialet for både løbende indkomst og kapitalgevinster. Lejeindtægter kan give en stabil pengestrøm, mens værdistigninger på ejendommen over tid kan føre til betydelige kapitalgevinster, når du sælger.

Dog er det vigtigt at huske, at ejendomsinvesteringer også medfører risici og udfordringer. Dette kan omfatte uventede omkostninger til reparationer, perioder med tomgang mellem lejere og udsving på ejendomsmarkedet. Grundig research, omhyggelig ejendomsudvælgelse og effektiv ejendomsadministration er afgørende for at maksimere afkastet og minimere risikoen ved ejendomsinvesteringer.

Alternative investeringer

Ud over de mere traditionelle investeringsmuligheder som aktier, obligationer og ejendomme, findes der også en række alternative investeringer, der kan give høje afkast. Disse investeringer er dog ofte forbundet med højere risiko og kræver grundig research og forståelse, før man kaster sig ud i dem.

Crowdlending

• Crowdlending er en relativt ny investeringsform, hvor man gennem online platforme kan låne penge direkte til private eller virksomheder.
• Ved at skære banken fra som mellemled, kan man opnå højere renter på sine udlån og dermed højere afkast.
• Det er dog vigtigt at sprede sine lån på mange låntagere for at mindske risikoen for tab ved misligholdelse.

Råvarer

• Investering i råvarer som guld, sølv, olie og andre commodities kan give høje afkast, særligt i tider med økonomisk usikkerhed.
• Råvarepriser er dog ofte meget volatile og kan svinge voldsomt på kort tid, hvilket kræver tæt markedsovervågning.
• Man kan investere i råvarer gennem futures, ETF’er eller ved fysisk køb af f.eks. guldbarer.

Kryptovaluta

• Kryptovalutaer som Bitcoin og Ethereum har givet astronomiske afkast til nogle investorer, men er samtidig ekstremt risikable.
• Kurserne på kryptovalutaer kan svinge med adskillige procent på en dag, og markedet er stort set ureguleret.
• Hvis man vil investere i krypto, bør man kun gøre det med penge, man har råd til at tabe, og nøje sætte sig ind i teknologien bag.

Fælles for disse alternative investeringer er, at de kan give meget høje afkast, men også indebærer stor risiko. De bør derfor kun udgøre en mindre del af en velafbalanceret portefølje, og man bør altid lave sin hjemmearbejde grundigt, før man investerer i dem.

Beregning af afkast

Når du investerer, er et af de vigtigste nøgletal at holde øje med dit afkast. Afkast er et mål for, hvor meget din investering har tjent eller tabt over en given periode. Det kan udtrykkes enten som et beløb i kroner og øre eller som en procentdel af din oprindelige investering.

En almindelig metode til at beregne afkast er ROI (Return on Investment). ROI viser, hvor effektivt dine investerede midler har forrentet sig. Det beregnes ved at dividere nettofortjenesten med investeringsomkostningen og gange med 100 for at få en procentdel.

Formlen ser således ud:
ROI = (Nettofortjeneste / Investeringsomkostning) x 100

Lad os tage et eksempel:

• Du investerer 10.000 kr. i en aktie.
• Efter et år sælger du aktien for 12.000 kr.
• Din nettofortjeneste er 12.000 kr. – 10.000 kr. = 2.000 kr.
• ROI = (2.000 kr. / 10.000 kr.) x 100 = 20%

I dette tilfælde har din investering givet et afkast på 20%.

Det er vigtigt at bemærke, at ROI ikke tager højde for inflation eller den tid, det har taget at generere afkastet. Derfor bruges der ofte andre, mere avancerede metoder til at beregne afkast, især over længere perioder.

Ikke desto mindre er ROI et nyttigt værktøj til at vurdere en investerings performance og sammenligne forskellige investeringsmuligheder. Ved at forstå hvordan man beregner afkast, kan du træffe mere informerede beslutninger om, hvor du vil investere dine penge for at nå dine finansielle mål.

Risikostyring og diversificering

Når man investerer med henblik på højt afkast, er det afgørende at have styr på risikostyring og diversificering. Disse to strategier går hånd i hånd for at beskytte dine investeringer og optimere dine chancer for succes på lang sigt.

Diversificering

Diversificering handler om at sprede dine investeringer ud over forskellige typer af aktiver. Dette kunne eksempelvis være en blanding af:

• Aktier
• Obligationer
• Ejendomme
• Råvarer
• Valuta

Ved at investere i forskellige aktivklasser reducerer du risikoen for, at udsving i et enkelt marked vil påvirke hele din portefølje negativt. Hvis aktiemarkedet f.eks. oplever et dyk, kan obligationer eller ejendomme måske hjælpe med at opveje tabet.

Risikostyring er nøglen

Risikostyring involverer en nøje vurdering af de potentielle risici forbundet med hver investering. Dette indebærer at overveje faktorer som:

• Markedsvolatilitet
• Økonomiske udsigter
• Virksomhedsspecifikke forhold
• Geopolitiske begivenheder

Med disse risici in mente kan du træffe informerede beslutninger om, hvordan du bedst sammensætter din portefølje for at minimere potentielle tab.

Brug kalkulationsrenten som benchmark

Kalkulationsrenten er et vigtigt værktøj til at vurdere rentabiliteten af en investering. Den fungerer som en benchmark, du kan bruge til at sammenligne afkastet af en given investering med andre alternativer.

Hvis en investering f.eks. giver et forventet afkast på 8%, men kalkulationsrenten er 10%, kan det være klogt at overveje andre muligheder, der potentielt kan give et højere afkast i forhold til risikoen.

Så ved at kombinere diversificering, risikostyring og strategisk brug af kalkulationsrente kan du skabe en robust investeringsportefølje, der er rustet til at levere højt afkast på lang sigt, selv i et omskifteligt marked.

Historiske data og eksempler

Når man overvejer investeringer med højt afkast, kan det være nyttigt at se på historiske data for at få en idé om, hvordan forskellige typer investeringer har klaret sig over tid. Selvom tidligere resultater ikke garanterer fremtidig succes, kan de give værdifuld indsigt og hjælpe med at informere investeringsbeslutninger.

Et godt eksempel er at se på afkastet for forskellige investeringsfonde over en længere periode. Tag for eksempel fonden ‘Globale EM-aktier’, som investerer i aktier fra nye vækstmarkeder over hele verden. Over de seneste 10 år har denne fond leveret et imponerende afkast på 66,67%. Det betyder, at hvis du havde investeret 100.000 kr. i fonden for 10 år siden, ville din investering i dag være værd omkring 166.670 kr.

Men før du begynder at drømme om at forvandle dine penge, er det vigtigt at huske på nogle vigtige forbehold:

• Historisk afkast garanterer ikke fremtidige resultater: Bare fordi en investering har klaret sig godt i fortiden, betyder det ikke nødvendigvis, at den vil fortsætte med at gøre det i fremtiden. Markedsforhold, økonomiske faktorer og andre variabler kan alle påvirke en investerings resultater over tid.
• Højere afkast kommer ofte med højere risiko: Investeringer, der tilbyder potentialet for høje afkast, kommer ofte også med en højere risiko for tab. Det er vigtigt at afveje potentialet for gevinst mod din risikotolerance og finansielle mål.
• Tidshorisonten er vigtig: Afkast over en 10-årig periode kan se meget anderledes ud end afkast over en kortere periode. Når du evaluerer historiske data, skal du overveje tidshorisonten for din investering og sikre, at den er i overensstemmelse med dine mål.

Selvom historiske data kan være en nyttig ressource, bør de ikke være den eneste faktor, du overvejer, når du træffer investeringsbeslutninger. Det er vigtigt også at undersøge aktuelle markedsforhold, branchetendenser og din egen finansielle situation. Som med enhver investering er det klogt at lave din research, diversificere din portefølje og søge vejledning fra en finansiel rådgiver, hvis det er nødvendigt.

Liste over overvejelser du skal have for øje

Når du går ind i investeringsverdenen med målet om at opnå højt afkast, er der nogle vigtige ting at huske på. Her er nogle praktiske overvejelser, der kan hjælpe dig med at navigere i investeringslandskabet:

1. Definer dine mål og risikotolerance: Før du begynder at investere, er det vigtigt at have en klar forståelse af dine investeringsmål. Overvej, hvad du ønsker at opnå med dine investeringer, og hvor meget risiko du er villig til at påtage dig for at nå disse mål. Dette vil hjælpe dig med at træffe informerede beslutninger og skabe en investeringsstrategi, der passer til dine behov.
2. Diversificer din portefølje: En af de bedste måder at styre risiko på er ved at sprede dine investeringer på tværs af forskellige aktivklasser, sektorer og geografiske områder. Ved at investere i en blanding af aktier, obligationer og alternative investeringer kan du minimere virkningen af udsving i enkelte investeringer og opnå en mere stabil vækst over tid.
3. Hold dig informeret: Investeringsmarkederne er konstant i bevægelse, så det er vigtigt at holde sig opdateret om de seneste tendenser, nyheder og økonomiske indikatorer. Brug en platform som Horizon Finance til at læse finansielle publikationer, følg pålidelige nyhedskilder og indsigter for at træffe velinformerede beslutninger.
4. Vær fleksibel: Markedsforholdene kan ændre sig hurtigt, så vær parat til at justere din portefølje efter behov. Hold øje med resultaterne af dine investeringer, og vær åben for at foretage ændringer, hvis det er nødvendigt for at opnå dine mål eller begrænse potentielle tab.
5. Tænk langsigtet: Investeringer med højt afkast kræver ofte tålmodighed og et langsigtet perspektiv. Undgå at træffe impulsive beslutninger baseret på kortsigtede markedsudsving, og fokuser i stedet på den langsigtede vækst i din portefølje. Husk på, at selv de mest succesfulde investorer oplever op- og nedture, men ved at holde fast i en gennemtænkt strategi kan du øge dine chancer for succes over tid.

Ved at følge disse praktiske råd og forblive engageret i din investeringsrejse kan du navigere i investeringsverdenen med større tillid og øge dine chancer for at opnå højt afkast på dine investeringer.

Konklusion

Jagten på investeringer med højt afkast er en konstant udfordring for investorer, der ønsker at maksimere deres formue. Som vi har set, findes der en række forskellige strategier og værktøjer til at opnå dette mål, fra traditionelle muligheder som aktier og obligationer til mere alternative investeringer som crowdlending og råvarer.

Uanset hvilken vej man vælger, er der dog nogle gennemgående principper, der går igen. Grundig research, omhyggelig udvælgelse af investeringer og en forståelse for markedstendenser er afgørende for succes. Samtidig er effektiv risikostyring og diversificering på tværs af aktivklasser nøglen til at beskytte sine investeringer og optimere sit samlede afkast.

Ved at studere historiske data, lytte til eksperternes råd og have en klar, langsigtet strategi kan man øge sine chancer for at opnå høje afkast over tid. Men det er vigtigt altid at huske på, at investeringer indebærer risiko, og at selv de bedste strategier ikke er en garanti for succes.

I sidste ende handler investering om at finde den rette balance mellem afkast og risiko, der passer til ens individuelle mål og risikotolerance. Med tålmodighed, disciplin og en velovervejet tilgang kan man dog øge sine chancer for at opnå det høje afkast, som så mange investorer stræber efter.